基金从业考试试题题库5节

发布时间:2021-08-14
基金从业考试试题题库5节

基金从业考试试题题库5节 第1节


以下关于上市开放式基金(LOF)的描述错误的是()。

A、可以在场内市场进行申购赎回

B、可以在场外市场进行申购赎回

C、可以在相同市场进行转托管(场内转场内或场外转场外),但是不可以跨市场托管

D、是我国对证券投资基金的一种本土化创新

答案:C
解析:LOF可申购赎回(场内、场外);也可在交易所交易,可跨系统转托管,C错误。


所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和,不得超过该上市公司股份总数的( )。

A、30%

B、20%

C、15%

D、10%

正确答案:A
解析:所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和,不得超过该上市公司股份总数的30%。


有担保ADRs的类型中,属于私下交易的是( )

A.一级公募ADRs

B.二级公募ADRs

C.三级公募ADRs

D.144A规则下的私募ADRs

答案:D
考点:权益类证券
解析:根据交易能力和对基础证券公司要求的不同,有担保的ADRs 可分为四种类型,分别为一级、二级、三级公募ADRs和144A 规则下的私募ADRs。


证券投资基金根据投资目标划分,可以分为()。

A.成长型基金

B.效益型基

C.收入型基金

D.平衡型基金

正确答案:ACD
考15;见基金销售教材P66


主要对了解目标企业主要财产及其所有权归属、企业对外投资及担保的情况是尽职调查的( )。

A、人事调查

B、法律调查

C、财务调查

D、业务调查

正确答案:B
解析:了解所有权归属、企业对外担保等信息属于尽职调查的法律调查。


基金规模包括________和________。( )

A.计划募资规模;实际募资规模

B.计划募资规模;承诺募资规模

C.实际募资规模;认缴募资规模

D.认缴募资规模;承诺募资规模

正确答案:A
解析:基金规模指的是基金计划和实际募集的投资资本额度。


公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。这充分体现了基金管理公司内部控制的( )原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

正确答案:C
独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。【考点】合规管理概述


基金管理人内部控制机制的四个层次不包括()。

A、股东的检查、监督、控制和指导

B、公司管理层对人员和业务的监督控制

C、员工自律

D、各部门主管的监督检查

正确答案:A
解析:基金管理人内部控制机制一般包括四个层次:①员工自律;②各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;③公司管理层对人员和业务的监督控制;④董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。


基金从业考试试题题库5节 第2节


不收取销售服务费的,对持续持有期少于3个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。

A.5%

B.10%

C.75%

D.30%

正确答案:C
(JP147)不收取销售服务费的,对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。


浮动利率债券通常是在一个基准利率基础上加上 ( ) 以反映不同债券发行人的信用。

A、利率

B、基点

C、利差

D、利息

正确答案:C 浮动利率债券通常是在一个基准利率基础上加上利差以反映不同债券发行人的信用。


从营业利润率的计算公式可以得知,当主营业务收入一定时,影响该指标高低的关键因素是( )。

A.主营业务利润

B.营业利润

C.利润总额

D.净利润

答案:B
解析:营业利润率=营业利润/营业收入(商品销售额)×100%,故本题选B选项。


某从金在持有期为l年,置信水平为95%情况下,所计算的风险价值为-2%,则( )。

A.该基金对市场的敏感系数为2%

B.该基金l年内95%的置信水平下,损失不超过2%

C.该荃金标准差为2%

D.该资金的最大回撤为2%(2016证券投资基金基础真题)

答案:B


封闭式基金只能采用()方式分红。

A.现金

B.股利

C.红利

D.现金与股利相结合

答案:A

解析:封闭式基金只能采用现金方式分红。


某半年付息一故的附息债券的麦考莱久期为8.6,应计收益率4%,则修正的麦考莱久期为()。

A、8

B、8.17

C、8.27

D、8.37

正确答案:C
解析:修正的麦考莱久期=麦考莱久期/(1+y);y表示应计收益率。8.6/(1+%)=8.27


根据《私募投资基金募集行为管理办法》私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金,应当以书面形式签订基金( ),并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分做为( )的附件。

A、销售协议、基金合同

B、销售协议、招募合同书

C、代理协议、基金合同

D、代理协议、招募说明书

正确答案:A
解析:私募基金管理人委托积极销售机构募集私募基金的,应当以书面形式签订基金销售协议,并讲协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。


依据所承担的责任与作用的不同,可将基金市场的参与主体分为( )。

A.基金当事人

B.基金市场服务机构

C.监管和自律机构

D.被投资公司

答案:ABC


基金从业考试试题题库5节 第3节


担任基金托管人应当具备以下哪些条件( )。

Ⅰ.净资产和风险控制指标符合有关规定

Ⅱ.设有专门的基金托管部门

Ⅲ.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

Ⅳ.有安全保管基金财产的条件

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:D
解析:第三十三条担任基金托管人应当具备下列条件:
⑸ 资产和风险控制指标符合有关规定 ⑵设有专门的基金托管部门 ⑶取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 ⑷有安全保管基金财产的条件
⑸有安全高效的清算、交割系统 ⑹有符合要求的营业场所、安全防范设施和基金托管业务有关的其他设施 ⑺有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 ⑻法律行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构国务院银行业监督管理机构规定其他条件。


UCITS基金持有人以( )进行申购和赎回。

A.基金单位净值

B.基金累计份额净值

C.基金所有者权益

D.基金资产总值

正确答案:A
UCITS基金是指那些从公众募集资金,以风险分散为原则。只投资于可转让证券的基金。持有人以基金单位净值进行申购和赎回。基金形式可以是共同基金、契约式单位信托基金或公司型基金。


不属于封闭式基金合同内容的是()。

A、基金份额总额

B、基金合同期限

C、最低募集份额总额

D、募集基金的目的和基金名称

答案:C
解析:基金合同的主要披露事项。封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限,或者开放式基金的最低募集份额总额。


( )应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉,保护投资人的合法权益。

A、监事会

B、总经理

C、合规管理部门

D、督察长

正确答案:D
解析:督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉,保护投资人的合法权益。


基金管理公司一基金的基金合同于2017年1月10日生效,公司在指定报刊和公司官网登载基金合同生效日期是()。

A.2017年1月13日

B.2017年1月12日

C.2017年1月11日

D.2017年1月14日

正确答案:C
基金管理人需要在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。


上市公司必须按规定公开其财务状况、经营情况及重大诉讼,在每个会计年度内( )财务会计报告。

A、一年公布一次

B、一个季度公布一次

C、半年公布一次

D、一个月公布一次

正确答案:C
解析:《中华人民共和国公司法》第一百四十五条规定,上市公司必须依照法律、行政法规的规定,公开其财务状况、经营情况及重大诉讼,在每会计年度内半年公布一次财务会计报告


关于佣金率的说法错误的是( )。

A.证券公司对于不同的投资者会采用不同的交易佣金率

B.投资者的资产或交易量、交易方式、客户忠诚度等会影响交易佣金

C.经纪账户中资金量高且交易活跃的投资者要支付高佣金率

D.对于自己的老客户,证券公司都会在佣金率上给予优惠

正确答案:C
AB两项,证券公司通常会设立一个全成本交易佣金率,在此基础上根据投资者的资产或交易量、交易方式、客户忠诚度等调整交易佣金,最终确定每个投资者适用的实际交易佣金;C项,经纪账户中资金量高且交易活跃的投资者会享受到低佣金率,而采用网上交易、电话交易等方式则优于现场交易;D项,对于自己的老客户,证券公司都会在佣金率上给予优惠。


机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于( )

A.机构的性质

B.机构的规模

C.法人的判断

D.实力的雄厚

答案:B
解析:机构投资者采用内部管理还是外部管理往往取决于机构的规模。


基金从业考试试题题库5节 第4节


基金托管人对基金管理人的监督包括()方面。

A.对基金投资范围、投资对象的监督

B.对基金投融资比例的监督

C.对基金投资禁止行为的监督

D.对参与银行间同业拆借市场交易的监督

正确答案:ABCD
另外还有对基金管理人选择存款银行的监督等5个主要方面。


债券基金对追求高收入的投资者具有较强的吸引力。()

此题为判断题(对,错)。

正确答案:×
债券基金主要以债券为投资对象,因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。


( )是企业的税后净营运利润减去包括股权和债务的全部投入资本的机会成本后的所得。

A、现金流折现法

B、清算价值法

C、成本法

D、经济增加值

正确答案:D
解析:经济增加值(EVA)定义:企业的税后净营运利润减去包括股权和债务的全部投入资本的机会成本后的所得。


在自主权限内,( )通过交易系统向交易室下达交易指令。

A.托管人

B.经纪人

C.基金公司

D.基金经理

正确答案:D


下表列示了对某证券的未来收益率的估计,将期望收益率记为EM,收益率(r)-20301概/2率。(该p证券)1的期/2望收益率等于( )。

A、EM=5

B、EM=6

C、EM=7

D、EM=4

正确答案:A
解析:考察期望收益率的计算。收益率-20(%)30,概率1/21/2,期望收益率E(r)=—20*1/2+30*1/2=5。


基金经理任职应具备的条件不包括( )。

A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

B.具有3年以上证券投资管理经历

C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

正确答案:D
(P86)D项的正确描述应为“最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。”


下列关于私募基金的说法错误的是( )。

A.是一类特殊的机构投资者

B.投资产品面向不超过200人的特定投资者发行

C.投资者通常是个人投资者,且投资者数量较多

D.可以投资公募基金公司的产品

正确答案:C
C项,私募基金的投资者通常是机构投资者或投资经验和技巧较为丰富的个人投资者,且投资者数量较少,因而私募基金所受的法律约束较少,投资渠道、投资策都会更为多样化。


( )是国内最早开发保本基金产品的公司。

A.华夏基金

B.天弘基金

C.广发基金

D.南方基金

正确答案:D
(P51)南方基金是国内最早开发保本基金产品的公司。2003年5月,南方基金发行了国内第一只保本基金——南方避险增值基金。


基金从业考试试题题库5节 第5节


有基金管理费的表述正确的是()

A.基金管理费通常按照每人估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提,累计至每月月底,按月支付

B.管理费率的大小通常与基金规模成正比,与风险成反比

C.目前我国基金大部分按照 1.5%的比例计提基金管理费,债券型基金的管理费率一般低于1%,货币市场基金的管理费率为 0.33%

D.管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除,不另向投资者收取

正确答案:ACD


转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

正确答案:C
转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。


根据现行上市规则,境内主板上市要求发行人最近( )年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化,实际控制人没有发生变更。

A、2

B、5

C、3

D、1

正确答案:C
答案解析:本题考查境内主板上市基本要求。发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化,实际控制人没有发生变更。


在投资后项目监控方面,需要重点关注以下指标()。Ⅰ、经营指标Ⅱ、管理指标Ⅲ、财务指标Ⅳ、市场信息追踪指标

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:C
在投资后项目监控方面,需要重点关注以下指标:(一)经营指标(二)管理指标(三)财务指标(四)市场信息追踪指标


投资人赎回基金时,一般会在( )拿到款项。

A、第2天

B、当天

C、3到5天

D、5天后

答案:C


我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。除权(息)日该证券的前收盘价改为除权(息)日除权(息)日参考价,除权(息)参考价的计算公式为()。

A.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/(1+股份变动比例)

B.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1-股份变动比例)

C.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)

D.除权(息)参考价=前收盘价+现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)

正确答案:C


关于基金管理公司的主要股东的描述不正确的是( )。

A.注册资本不低于10亿元人民币

B.持续经营3个以上完整的会计年度,公司治理健全

C.从事证券经营等金融资产管理业务

D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

正确答案:A[解析]A项中注册资本的具体要求是不低于3亿元人民币。


基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()进行基金募集

A、3个月内

B、6个月内

C、2个月内

D、一年内

答案:B